· પ્રોપરાયટરી એસેટ ક્લાસ સિલેક્શન મોડલ દ્વારા સંચાલિત ડાઇવર્સિફાઇડ ઓલ-ઇન-વન પોર્ટફોલિયો
· આ ફંડનો ઉદ્દેશ્ય ઇક્વિટી ટેક્સેશનના લાભ સાથે ડાઉનસાઇડ જોખમનું સંચાલન કરવાનો અને પોર્ટફોલિયોમાં અસ્થિરતા ઘટાડવાનો છે
મુંબઈ
ફ્રેન્કલિન ટેમ્પલટન (ઇન્ડિયા) એ આજે ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ (FIMAAF) ના લોન્ચની જાહેરાત કરી, જે તેના ઓપન-એન્ડેડ મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ છે જે ઇક્વિટી, ડેટ અને કોમોડિટીઝમાં રોકાણ કરે છે. આ ગતિશીલ રીતે સંચાલિત ફંડનો ઉદ્દેશ્ય ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિ પેદા કરવાનો રહેશે, જેમાં મોટા, મધ્યમ અને નાના કેપ સેગમેન્ટમાં વૃદ્ધિ અને મૂલ્ય વ્યૂહરચનાઓનો સમાવેશ થશે, જે દેવા, મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ અને કોમોડિટીઝમાં ફાળવણી દ્વારા પૂરક બનશે. નવી ફંડ ઓફર 11 જુલાઈ, 2025 ના રોજ ખુલશે અને 25 જુલાઈ, 2025 ના રોજ બંધ થશે, જે દરમિયાન યુનિટ્સ પ્રતિ યુનિટ રૂ. 10 ના ભાવે ઉપલબ્ધ થશે.
આ લોન્ચ પર બોલતા, ફ્રેન્કલિન ટેમ્પલટન-ઇન્ડિયાના ચેરમેન અવિનાશ સાતવાલેકરે જણાવ્યું હતું કે, “આ ફંડનો લોન્ચ અમારા ગ્રાહકોની પસંદગીઓ, ધ્યેયો અને પડકારોને સમજવા અને તેમના લાંબા ગાળાના નાણાકીય ઉદ્દેશ્યોને અનુરૂપ ઉકેલો પૂરા પાડવાની અમારી પ્રતિબદ્ધતાને પ્રતિબિંબિત કરે છે. FIMAAF એક લવચીક ફાળવણી વ્યૂહરચના અપનાવે છે જે ઇક્વિટી, નિશ્ચિત આવક અને કોમોડિટીઝના વિશિષ્ટ જોખમ- વળતર પ્રોફાઇલનો લાભ લેવાના હેતુથી બનાવવામાં આવી છે. વર્તમાન અસ્થિર વાતાવરણમાં – અહીં ઇક્વિટી મૂલ્યાંકન ઊંચું છે અને બોન્ડ યીલ્ડ સ્થિર રહે છે – સોના જેવી કોમોડિટીઝ સાથે આ એસેટ વર્ગોને જોડતો પોર્ટફોલિયો શ્રેષ્ઠ જોખમ સમાયોજિત વળતર આપી શકે છે.”
તેમણે વધુમાં ઉમેર્યું, “અમે ભારપૂર્વક માનીએ છીએ કે અમારા પોર્ટફોલિયો મેનેજરોની ગુણાત્મક આંતરદૃષ્ટિ સાથે મેક્રોઇકોનોમિક સૂચકાંકોને એકીકૃત કરતા અમારા માલિકીના વૈશ્વિક મોડેલ દ્વારા સંચાલિત FIMAAF, અમારા ગ્રાહકો માટે આકર્ષક રોકાણ ઉકેલ ઓફર કરી શકે છે.”
ફંડ લોન્ચ અને તેની રોકાણ વ્યૂહરચના પર ટિપ્પણી કરતા, ફ્રેન્કલિન ટેમ્પલટનના ઇમર્જિંગ માર્કેટ્સ ઇક્વિટી – ઇન્ડિયાના ચીફ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઓફિસર જાનકીરમન આર એ જણાવ્યું હતું કે, “પોર્ટફોલિયો વૃદ્ધિ માટે ઇક્વિટી રોકાણો મહત્વપૂર્ણ છે, પરંતુ સ્વાભાવિક રીતે તે અસ્થિરતા અને સમયાંતરે સુધારાને આધીન છે. ભારત માટે આપણો લાંબા ગાળાનો દૃષ્ટિકોણ સકારાત્મક છે, પરંતુ નજીકના ભવિષ્યમાં બજારો પર અસર કરતા કેટલાક પરિબળોમાં સામાન્ય કમાણી વૃદ્ધિ, ઊંચા મૂલ્યાંકન અને ભૂ-રાજકીય જોખમો શામેલ છે. આવા વાતાવરણમાં, દેવું અને સોના જેવા અન્ય એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરવાથી, જેનો ઇક્વિટી સાથે ઉપયોગી અને ઓછો સંબંધ છે, તે પોર્ટફોલિયોમાં અસ્થિરતા અને ઘટાડાને ઘટાડવામાં મદદ કરી શકે છે. આને ધ્યાનમાં રાખીને, અમે એક ફંડ ઓફર કરી રહ્યા છીએ જે બહુવિધ એસેટ ક્લાસમાં વૈવિધ્યકરણ કરે છે. ઇક્વિટી ફાળવણી માટે, ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ સ્ટોક પસંદગી માટે બોટમ-અપ QGSV ફ્રેમવર્ક (ગુણવત્તા, વૃદ્ધિ, સ્થિરતા અને મૂલ્યાંકન) નો ઉપયોગ કરે છે અને વિવિધ ક્ષેત્રો અને બજાર મૂડીકરણમાં સારી રીતે વૈવિધ્યસભર વ્યૂહરચના અપનાવે છે.”
ફ્રેન્કલિન ટેમ્પલટનના ઇન્ડિયા ફિક્સ્ડ ઇન્કમના ચીફ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઓફિસર, રાહુલ ગોસ્વામીએ જણાવ્યું હતું કે, “છેલ્લા 20 વર્ષોમાં, ટોચના પ્રદર્શન કરનારા એસેટ વર્ગો ઇક્વિટી, ફિક્સ્ડ ઇન્કમ અને કોમોડિટીઝ વચ્ચે સમયાંતરે બદલાતા રહ્યા છે. તેથી, સમયાંતરે તેમની વચ્ચે શ્રેષ્ઠ એસેટ ફાળવણી ધરાવતો પોર્ટફોલિયો રોકાણકારોને સંતુલિત વ્યૂહરચના પ્રદાન કરી શકે છે જે ઓછા ડાઉનસાઇડ રિસ્ક સાથે વૃદ્ધિની સંભાવના પ્રદાન કરે છે. ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડનો દેવાનો હિસ્સો તેના રોકાણ ઉદ્દેશ્યો અનુસાર પોર્ટફોલિયો મેચ્યોરિટીઝનું સક્રિય સંચાલન કરીને સલામતી, લિક્વિડિટી અને વળતરને સંતુલિત કરવાનો છે. ઇન-હાઉસ સંશોધન ક્ષમતાઓનો ઉપયોગ કરીને, ટીમ ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળી નિશ્ચિત આવકની તકો ઓળખવા માટે ક્રેડિટ રેટિંગથી આગળ જોશે, મુખ્યત્વે AAA-રેટેડ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરશે.”
ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ વિશે વધુ માહિતી માટે – અહીં ક્લિક કરો.
NFO સુવિધાઓ
| ફંડનું વર્ણન | હાઇબ્રિડ – મલ્ટી એસેટ ફાળવણી |
| યોજનાનો પ્રકાર | એક ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ જે ઈક્વિટી, ડેટ અને કોમોડિટીઝમાં રોકાણ કરે છે |
| રોકાણનો ઉદ્દેશ્ય | આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ, દેવું અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ અને કોમોડિટીઝમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાની મૂડી મૂલ્યવૃદ્ધિ પેદા કરવાનો છે.જો કે, યોજનાના રોકાણના ઉદ્દેશ્યને સાકાર કરવામાં આવશે તેની કોઈ ખાતરી આપી શકાતી નથી. |
| NFO તારીખો | 11 જુલાઈ, 2025 – 25 જુલાઈ, 2025 |
| યોજના સતત વેચાણ અને પુનઃખરીદી માટે ફરીથી ખોલવામાં આવશે | 4 ઓગસ્ટ, 2025 |
| દ્વારા સંચાલિત | જાનકીરમન રેંગરાજુ, રાજસા કે, રોહન મારુ, પલ્લબ રોય, સંદીપ મનમ (સમર્પિત વિદેશી ફંડ મેનેજર) |
| ન્યૂનતમ રકમ | સબ્સ્ક્રિપ્શન: નવી ખરીદી – રૂ.5,000/-. વધારાની ખરીદી – રૂ.1,000/-. વળતર: રૂ.1,000/-. ઉપર દર્શાવેલ ન્યૂનતમ રકમ ઉપરાંત સબ્સ્ક્રિપ્શન અને વળતર માટેની રકમ 1 રૂપિયાના ગુણાંકમાં કોઈપણ રકમ હોઈ શકે છે.SIP: ન્યૂનતમ રકમ રૂ. 500/- |
| બેન્ચમાર્ક | 65% નિફ્ટી 500 + 20% નિફ્ટી શોર્ટ ડ્યુરેશન ઇન્ડેક્સ + 5% સોનાની સ્થાનિક કિંમત + 5% ચાંદીની સ્થાનિક કિંમત + 5% iCOMDEX કોમ્પોઝિટ ઇન્ડેક્સ |
| એક્ઝિટ લોડ | યુનિટની દરેક ખરીદીના સંદર્ભમાં· ફાળવણીની તારીખથી 1 વર્ષની અંદર કોઈપણ એક્ઝિટ લોડ વિના 10% સુધીના યુનિટ રિડીમ કરી શકાય છે.· ઉપરોક્ત મર્યાદાથી વધુ કોઈપણ વળતર નીચેના એક્ઝિટ લોડને આધિન રહેશે:o 0.50% – જો ફાળવણીની તારીખથી 1 વર્ષ પર અથવા તે પહેલાં રિડીમ કરવામાં આવે તોo શૂન્ય – જો ફાળવણીની તારીખથી 1 વર્ષ પછી રિડીમ કરવામાં આવે તો |
